Valget.dk
77235
Delt

Forslag til lov om ændring af lov om finansiel virksomhed, hvidvaskloven, lov om kapitalmarkeder og forskellige andre love. (Skærpelse af hvidvaskreglerne, gennemførelse af anbefalingerne fra arbejdsgruppen for eftersyn af den finansielle regulering og ændring af reglerne for udpegning af SIFI’er i Danmark).

Formålet med lovforslaget er først og fremmest at gennemføre en række af de anbefalinger, som arbejdsgruppen for eftersyn af den finansielle regulering har afgivet i rapporten »Eftersyn af den finansielle regulering«, som blev offentliggjort den 27. april 2018.

De foreslåede ændringer betyder, at særlig forskellige former for digitale løsninger og ydelser falder ind under begrebet accessorisk virksomhed, som kan udøves af pengeinstitutter. Desuden får pengeinstitutter adgang til at udøve visse aktiviteter, der ligger ud over accessorisk virksomhed, i et selvstændigt kapitaliseret datterselskab. Ændringerne har til formål at understøtte pengeinstitutternes mulighed for at udvikle og fremtidssikre deres forretningsmodel i takt med den digitale udvikling.

Lovforslaget skærper derudover bødeniveauet for overtrædelser af hvidvaskloven markant, så der fremover skal tages proportionalt hensyn til overtrædelsens karakter og virksomhedens størrelse ved bødeudmåling. Forslaget udmønter den politiske aftale af 19. september 2018 om yderligere initiativer til styrkelse af indsatsen mod hvidvask og terrorfinansiering.

Endvidere sænkes et af kravene til, hvornår et institut kan blive udpeget som et systemisk vigtigt finansielt institut (SIFI) i Danmark, idet kravet for SIFI-indlånsindikatoren sænkes fra 5 pct. til 3 pct. Herved bliver de institutter, der forvalter de største andele af de danske husholdningers og danske virksomheders indskud, omfattet af reglerne for SIFI'er.

Endelig foreslås en række tilpasninger, der skal sikre efterlevelse af EU-regler i securitiseringsforordningen og prospektforordningen, som træder i kraft henholdsvis den 1. januar 2019 og den 21. juli 2019.

Loven skal træde i kraft den 1. januar 2019.

2018-10-03

Sagstrin

Fremsættelse

Fremsættelse

Fremsat

Aktør

  • Behandles i Folketinget
  • Dokumenter

    • Skriftlig fremsættelse (3. oktober 2018)
      2018-10-03
      • PDF CQ657 (2018-10-03)
    • Sagstrin

      Lovforslag som fremsat

      Lovforslag som fremsat

      Endelig

      Aktør

      • Behandles i Folketinget
      • Dokumenter

        • Fremsat den 3. oktober 2018 af erhvervsministeren (Rasmus Jarlov)
          2018-10-03
        • Sagsdokument

          Skriftlig fremsættelse (3. oktober 2018)

          Sagsdokument

          Fremsat den 3. oktober 2018 af erhvervsministeren (Rasmus Jarlov)

          Sagsdokument

          Bilag 1

          Høringsnotat og høringssvar, fra erhvervsministeren

          2018-10-23

          Sagstrin

          1. behandling

          1. behandling

          Behandlet/Henvist til udvalg

          Aktør

          • Behandles i Folketinget
          • Ordfører Rasmus Nordqvist
          • Ordfører Morten Bødskov
          • Ordfører Torsten Schack Pedersen
          • Ordfører Pelle Dragsted
          • Ordfører May-Britt Kattrup
          • Ordfører Martin Lidegaard
          • Ordfører Lisbeth Bech Poulsen
          • Ordfører Anders Johansson
          • Minister erhvervsministeren
          • Ordfører Peter Kofod
          • 2018-11-16

            Sagstrin

            Frist for spørgsmål

            Frist for spørgsmål

            Konfirmeret

            2018-11-22

            Sagstrin

            Frist for svar

            Frist for svar

            Konfirmeret
            Sagsdokument

            Spørgsmål 1

            L 47 - svar på spm. 1 om kommentar til henvendelse af 24/10-18 fra Lokale Pengeinstitutter (LOPI) om ophævelsen af FIL § 123, fra erhvervsministeren

            Sagsdokument

            Bilag 6

            Ændringsforslag fra erhvervsministeren

            2018-11-29

            Sagstrin

            Politisk drøftelse

            Politisk drøftelse

            Konfirmeret
            Sagstrin

            Betænkning

            Betænkning

            Betænkning afgivet
            Sagstrin

            PFA vedrørende L 47 (Om skærpelse af hvidvaskreglerne m.v.), jf. L 47 - bilag 7 og L 47 - spm. 5 (svar forventes inden mødet).

            PFA vedrørende L 47 (Om skærpelse af hvidvaskreglerne m.v.), jf. L 47 - bilag 7 og L 47 - spm. 5 (svar forventes inden mødet).

            Afholdt

            Aktør

            • Behandles i Erhvervs-, Vækst- og Eksportudvalget
            • Dokumenter

              • Henvendelse af 23/11-18 fra PFA Pension om ændring af reglerne om accessorisk virksomhed for visse finansielle virksomheder m.v.
                2018-11-23
              • Spm. om kommentar til henvendelsen af 23/11-18 fra PFA Pension om ændring af reglerne om accessorisk virksomhed for visse finansielle virksomheder m.v., til erhvervsministeren
                2018-11-26
              • Sagsdokument

                Bilag 9

                Præsentation fra PFA's foretræde for udvalget den 29/11-18

                Sagsdokument

                Spørgsmål 5

                L 47 - svar på spm. 5 om kommentar til henvendelsen af 23/11-18 fra PFA Pension om ændring af reglerne om accessorisk virksomhed for visse finansielle virksomheder m.v., fra erhvervsministeren

                Sagsdokument

                Spørgsmål 6

                Spm. om kommentar til præsentationen fra PFA's foretræde for udvalget den 29/11-18, til erhvervsministeren

                Dagsordenspunkt

                Erhvervs-, Vækst- og Eksportudvalget - dep.

                PFA vedrørende L 47 (Om skærpelse af hvidvaskreglerne m.v.), jf. L 47 - bilag 7 og L 47 - spm. 5 (svar forventes inden mødet).

                2018-11-28

                Sagstrin

                Frist for politiske bemærkninger

                Frist for politiske bemærkninger

                Konfirmeret

                2018-11-23

                Sagstrin

                Frist for ændringsforslag

                Frist for ændringsforslag

                Konfirmeret

                2018-12-06

                Sagstrin

                2. behandling

                2. behandling

                Behandlet/Direkte til 3. beh.

                Aktør

                • Behandles i Folketinget
                • Dagsordenspunkt

                  Møde i salen

                  2. behandling

                  2018-12-04

                  Sagsdokument

                  Betænkning afgivet af Erhvervs-, Vækst- og Eksportudvalget den 29. november 2018

                  2018-10-26

                  Sagsdokument

                  Bilag 4

                  Teknisk gennemgang af lovforslaget den 14. november kl. 11.30-12.30

                  2018-11-09

                  Sagsdokument

                  Spørgsmål 3

                  Spm., om ministeren kan bekræfte, at ændringen af lov om finansiel virksomheds § 123 ikke vil skabe præcedens i forhold til ændringer i lov om finansiel virksomheds kapitel 9 i øvrigt, til erhvervsministeren

                  Sagsdokument

                  Spørgsmål 4

                  Spm., om ministeren kan bekræfte, at eventuelle fremtidige ændringer af kapitel 9 vil være neutrale i forhold til den juridiske organisering af virksomheder omfattet af kapitel 9, til erhvervsministeren

                  2018-10-25

                  Sagsdokument

                  Bilag 2

                  Henvendelse af 24/10-18 fra Lokale Pengeinstitutter (LOPI) om ophævelsen af FIL § 123

                  Sagsdokument

                  Spørgsmål 1

                  Spm. om kommentar til henvendelse af 24/10-18 fra Lokale Pengeinstitutter (LOPI) om ophævelsen af FIL § 123, til erhvervsministeren

                  Sagsdokument

                  Bilag 3

                  Fastsat tidsplan for udvalgets behandling af lovforslaget

                  2018-10-31

                  Sagsdokument

                  Spørgsmål 2

                  Spm., om ministeren vil stille ændringsforslag om en deling af lovforslaget i 2 dele, til erhvervsministeren

                  2018-11-14

                  Sagsdokument

                  Bilag 5

                  Præsentation fra den tekniske gennemgang den 14/11 i Erhvervsministeriet

                  2018-11-26

                  Sagsdokument

                  Bilag 7

                  Henvendelse af 23/11-18 fra PFA Pension om ændring af reglerne om accessorisk virksomhed for visse finansielle virksomheder m.v.

                  Sagsdokument

                  Spørgsmål 5

                  Spm. om kommentar til henvendelsen af 23/11-18 fra PFA Pension om ændring af reglerne om accessorisk virksomhed for visse finansielle virksomheder m.v., til erhvervsministeren

                  Sagsdokument

                  Bilag 8

                  Udkast til betænkning

                  2018-12-03

                  Sagsdokument

                  Spørgsmål 6

                  L 47 - svar på spm. 6 om kommentar til præsentationen fra PFA's foretræde for udvalget den 29/11-18, fra erhvervsministeren

                  2018-11-19

                  Sagsdokument

                  Spørgsmål 2

                  L 47 - svar på spm. 2, om ministeren vil stille ændringsforslag om en deling af lovforslaget i 2 dele, fra erhvervsministeren

                  Sagsdokument

                  Spørgsmål 3

                  L 47 - svar på spm. 3, om ministeren kan bekræfte, at ændringen af lov om finansiel virksomheds § 123 ikke vil skabe præcedens i forhold til ændringer i lov om finansiel virksomheds kapitel 9 i øvrigt, fra erhvervsministeren

                  Sagsdokument

                  Spørgsmål 4

                  L 47 - svar på spm. 4, om ministeren kan bekræfte, at eventuelle fremtidige ændringer af kapitel 9 vil være neutrale i forhold til den juridiske organisering af virksomheder omfattet af kapitel 9, fra erhvervsministeren